KNOW YOUR CUSTOMER (KYC) POLICY
Bản sửa đổi 1.3 | Ngày sửa đổi: 07 tháng 10 năm 2026
Revision 1.3 | Revised: 7 October 2026
1. Mục đích và phạm vi | Purpose and scope
Allot Lines Company Limited (Công ty TNHH Allot Lines, “Allot Lines”, “chúng tôi”) yêu cầu khách hàng xác minh danh tính để xác định đúng chủ tài khoản, kiểm tra thẩm quyền đại diện, bảo vệ tài khoản và phòng ngừa giả mạo danh tính. Chính sách này quy định việc nộp hồ sơ, xét duyệt, xác minh lại và xử lý vi phạm liên quan đến KYC.
Allot Lines Company Limited (“Allot Lines”, “we”, “us”) requires customer identity verification to establish the account holder’s identity, verify representative authority, protect accounts and prevent identity impersonation. This policy governs KYC submissions, review, reverification and KYC-related violations.
Chính sách áp dụng cho khách hàng cá nhân, doanh nghiệp và người đại diện sử dụng tài khoản Allot Lines. Chính sách cần được đọc cùng Điều khoản dịch vụ, hợp đồng đã ký và Chính sách quyền riêng tư. Pháp luật bắt buộc được ưu tiên áp dụng; các biện pháp tài chính phải có căn cứ theo pháp luật và hợp đồng áp dụng.
This policy applies to individual customers, businesses and representatives using Allot Lines accounts. Read it together with the Terms of Service, signed agreement and Privacy Policy. Mandatory law prevails; financial remedies must have a basis in applicable law and the agreement.
2. Danh tính và điều kiện xác minh | Identity and verification eligibility
Khách hàng cá nhân giao kết hợp đồng phải từ đủ 18 tuổi và có năng lực pháp lý để giao kết. Họ tên pháp lý, ngày sinh và thông tin khai báo phải chính xác, thống nhất với giấy tờ xác minh. Nghệ danh hoặc tên thương mại không thay thế danh tính pháp lý của chủ tài khoản.
An individual contracting customer must be at least 18 and legally able to enter into the agreement. The legal name, date of birth and declared information must be accurate and consistent with the verification documents. A stage name or trading name does not replace the account holder’s legal identity.
Đối với người dưới 18 tuổi, cha mẹ hoặc người giám hộ hợp pháp phải liên hệ Allot Lines để được xem xét phương án phù hợp, xác minh bằng danh tính của chính mình và chứng minh thẩm quyền đại diện. Không được sử dụng giấy tờ của người khác để giả danh chủ tài khoản.
For a person under 18, a parent or legal guardian must contact Allot Lines for review of an appropriate arrangement, verify their own identity and demonstrate their representative authority. Another person’s documents must not be used to impersonate the account holder.
Người thực hiện xác minh phải là chủ tài khoản hoặc người đại diện được khai báo và chấp thuận. Bạn phải bảo vệ quyền truy cập tài khoản và thông báo ngay nếu nghi ngờ tài khoản bị chiếm quyền hoặc danh tính bị sử dụng trái phép.
The person completing verification must be the account holder or a disclosed and approved representative. You must protect account access and promptly report suspected account compromise or unauthorized use of your identity.
3. Hồ sơ xác minh cá nhân | Individual verification documents
Bạn phải hoàn tất quy trình xác minh qua kênh bảo mật của nhà cung cấp do Allot Lines chỉ định. Cung cấp họ tên pháp lý, ngày sinh, quốc gia và các thông tin danh tính được yêu cầu, kèm giấy tờ do cơ quan nhà nước cấp, còn hiệu lực và thuộc loại được hỗ trợ.
You must complete verification through the secure channel of the provider designated by Allot Lines. Supply your legal name, date of birth, country and requested identity details, together with a supported, unexpired government-issued document.
Các loại giấy tờ có thể được chấp nhận gồm thẻ căn cước, hộ chiếu, giấy phép lái xe và thẻ cư trú, tùy quốc gia và phạm vi hỗ trợ của nhà cung cấp. Loại giấy tờ được chấp nhận sẽ được hiển thị trong quy trình xác minh.
Document categories may include national identity cards, passports, driving licences and residence permits, subject to country and provider support. Accepted document types will be shown in the verification process.
Bạn phải cung cấp hình ảnh rõ nét của giấy tờ gốc, đủ các mặt khi được yêu cầu, không cắt mất hoặc che khuất thông tin cần kiểm tra. Bạn phải tự thực hiện bước đối chiếu khuôn mặt và kiểm tra người thật theo hướng dẫn.
You must provide clear images of the original document, including all required sides, without cropping or obscuring information needed for review. You must personally complete the facial matching and liveness checks as instructed.
Không được nộp ảnh chụp màn hình, giấy tờ hết hạn, ảnh chân dung đã chỉnh sửa hoặc dùng bộ lọc, giấy tờ giả, giấy tờ bị sửa đổi hoặc giấy tờ thuộc về người khác. Không nhờ người khác thực hiện kiểm tra khuôn mặt thay mình.
Do not submit screenshots, expired documents, edited or filtered portraits, forged or altered documents, or another person’s documents. Do not have another person complete the facial check on your behalf.
Allot Lines có thể yêu cầu bằng chứng địa chỉ, giải trình về khác biệt họ tên hoặc bản dịch tiếng Việt hay tiếng Anh để làm rõ hồ sơ. Khi nộp bản dịch, phải giữ kèm tài liệu gốc.
Allot Lines may request proof of address, an explanation of name differences or a Vietnamese or English translation to clarify the submission. Any translation must be accompanied by the original document.
4. Xác minh doanh nghiệp và thẩm quyền đại diện | Business and representative verification
Tài khoản doanh nghiệp phải xác định rõ pháp nhân và người có thẩm quyền đại diện. Allot Lines có thể yêu cầu giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp, tên và địa chỉ đăng ký, mã số đăng ký hoặc mã số thuế nếu áp dụng, cùng hồ sơ xác định người sở hữu hoặc kiểm soát doanh nghiệp khi cần thiết.
A business account must identify the legal entity and its authorized representative. Allot Lines may request business registration records, the registered name and address, a registration or tax number where applicable, and records identifying ownership or control where necessary.
Người đại diện pháp luật hoặc người ký được ủy quyền phải hoàn tất xác minh danh tính cá nhân. Người được ủy quyền phải cung cấp văn bản ủy quyền hợp lệ, xác định bên ủy quyền, người được ủy quyền, phạm vi và thời hạn đại diện. Chủ sở hữu hoặc người kiểm soát doanh nghiệp có thể phải xác minh danh tính khi được yêu cầu.
The legal representative or authorized signatory must complete individual identity verification. An authorized agent must provide valid written authorization identifying the principal, agent, scope and duration of authority. Business owners or controlling persons may also be required to verify their identities.
Nếu một người đảm nhiệm nhiều vai trò, một hồ sơ danh tính đã được xác minh có thể được sử dụng cho các vai trò đó sau khi thẩm quyền được xác nhận. Mọi thay đổi về pháp nhân, chủ sở hữu hoặc người đại diện phải được thông báo và có thể dẫn đến xác minh lại.
Where one person holds multiple roles, one verified identity record may be used for those roles once authority is confirmed. Changes to the legal entity, ownership or representative must be reported and may require reverification.
5. Nộp hồ sơ và xét duyệt | Submission and review
Bạn phải hoàn tất hồ sơ theo hướng dẫn và phản hồi các yêu cầu bổ sung trong thời hạn được thông báo. KYC chỉ được coi là hoàn tất khi Allot Lines xác nhận trạng thái được phê duyệt. Việc gửi hồ sơ hoặc hoàn tất các bước tự động không đồng nghĩa với việc đã được duyệt.
You must complete the submission as instructed and respond to additional requests by the stated deadline. KYC is complete only when Allot Lines confirms approval. Submitting documents or completing automated steps does not itself constitute approval.
Hồ sơ thiếu, giấy tờ không đọc được, không trích xuất được ngày sinh hoặc số giấy tờ, hoặc đối chiếu khuôn mặt chưa đạt có thể cần nộp lại hoặc xét duyệt thủ công. Một lần xác minh tự động không đạt hoặc lỗi kỹ thuật không tự nó chứng minh gian lận.
Incomplete submissions, unreadable documents, missing date-of-birth or document-number extraction, or unsuccessful facial matching may require resubmission or manual review. A failed automated check or technical error does not, by itself, prove fraud.
Nếu liên kết hết hạn hoặc gặp lỗi kỹ thuật, hãy liên hệ bộ phận Hỗ trợ bằng email đăng ký để được hướng dẫn. Không mở tài khoản khác để bắt đầu lại hoặc né tránh quyết định xác minh. Thời gian xử lý phụ thuộc chất lượng hồ sơ và các kiểm tra cần thiết; không bảo đảm phê duyệt hoặc thời điểm hoàn tất.
If the verification link expires or a technical issue occurs, contact Support using your registered email for instructions. Do not open another account to restart verification or evade a verification decision. Processing time depends on submission quality and necessary checks; approval and completion dates are not guaranteed.
KYC được phê duyệt là một điều kiện của quá trình kích hoạt tài khoản. Việc kích hoạt còn phụ thuộc các bước tiếp nhận và ký hợp đồng áp dụng.
KYC approval is one condition of account activation. Activation also depends on completion of the applicable onboarding and agreement-signing steps.
6. Cập nhật thông tin và xác minh lại | Information updates and reverification
Bạn phải duy trì thông tin danh tính và người đại diện chính xác. Allot Lines có thể yêu cầu xác minh lại khi giấy tờ hết hạn; họ tên pháp lý, chủ tài khoản hoặc người đại diện thay đổi; thông tin người thụ hưởng không khớp; hoặc có dấu hiệu tài khoản bị chiếm quyền hay danh tính bị sử dụng trái phép.
You must keep identity and representative information accurate. Allot Lines may require reverification when documents expire; the legal name, account holder or representative changes; beneficiary details do not match; or there are indications of account compromise or unauthorized identity use.
Yêu cầu xác minh lại sẽ nêu hồ sơ cần bổ sung và thời hạn phản hồi. Nếu cần gia hạn, bạn phải liên hệ trước thời hạn đó. Trong thời gian xác minh chưa hoàn tất, Allot Lines có thể hạn chế kích hoạt, quyền truy cập hoặc chức năng thanh toán liên quan theo căn cứ áp dụng.
A reverification request will identify the required information and response deadline. Contact us before that deadline if an extension is needed. While verification remains incomplete, Allot Lines may restrict activation, account access or related payment functions on an applicable basis.
7. Vi phạm KYC và biện pháp xử lý | KYC violations and enforcement
Vi phạm KYC gồm giả mạo danh tính; sử dụng giấy tờ của người khác; sửa đổi hoặc làm giả hồ sơ; thuê hoặc nhờ người khác xác minh thay; khai báo sai chủ tài khoản hoặc thẩm quyền đại diện; và tạo tài khoản thay thế để né tránh hạn chế KYC.
KYC violations include identity impersonation; use of another person’s documents; alteration or forgery of records; paying or asking another person to complete verification on your behalf; misrepresenting account ownership or representative authority; and creating replacement accounts to evade KYC restrictions.
Allot Lines phân biệt lỗi hồ sơ có thể sửa với hành vi gian dối có bằng chứng. Lỗi kỹ thuật, ảnh mờ hoặc một lần đối chiếu khuôn mặt không đạt không tự động bị tính là vi phạm gian lận. Nhân sự có thẩm quyền xem xét bằng chứng trước khi quyết định biện pháp ở cấp tài khoản.
Allot Lines distinguishes correctable submission errors from evidenced deception. Technical errors, blurred images or a single unsuccessful facial match do not automatically count as fraud violations. Authorized personnel review the evidence before deciding account-level measures.
Tùy tính chất và mức độ vi phạm, Allot Lines có thể yêu cầu sửa hồ sơ, từ chối xác minh, tạm hạn chế tài khoản hoặc chấm dứt tài khoản theo hợp đồng và chính sách áp dụng. Biện pháp, lý do và điều kiện xem xét lại sẽ được ghi nhận và thông báo trong phạm vi được phép.
Depending on the nature and severity of the violation, Allot Lines may require corrections, reject verification, temporarily restrict the account or terminate it under the applicable agreement and policy. The measures, reasons and review conditions will be recorded and communicated to the extent permitted.
Việc chưa hoàn tất KYC không tự động làm chuyển quyền sở hữu tiền của khách hàng cho Allot Lines. Mọi biện pháp xử lý tài chính phải có căn cứ riêng theo hợp đồng và pháp luật áp dụng.
Incomplete KYC does not automatically transfer ownership of customer funds to Allot Lines. Any financial remedy requires a separate basis under the applicable agreement and law.
8. Xác minh người thụ hưởng | Beneficiary identity verification
Thông tin người thụ hưởng phải khớp với khách hàng đã được xác minh hoặc người thụ hưởng được chấp thuận có tài liệu chứng minh thẩm quyền. Allot Lines có thể yêu cầu tài liệu xác nhận tên chủ tài khoản thanh toán và giải trình khi thông tin không khớp hoặc thay đổi.
Beneficiary details must match the verified customer or an approved beneficiary with documented authority. Allot Lines may request evidence of the payment account holder’s name and an explanation where details differ or change.
Khoản thanh toán có thể được tạm giữ trong khi xác minh danh tính hoặc thẩm quyền nhận tiền, khi hợp đồng và pháp luật áp dụng cho phép. Việc tạm giữ phải có căn cứ và điều kiện rà soát hoặc giải tỏa được ghi nhận. Sau khi vấn đề xác minh được giải quyết, khoản thanh toán được xử lý theo điều khoản thanh toán áp dụng.
Payments may be held while identity or authority to receive funds is verified, where permitted by the agreement and applicable law. A hold must have a documented basis and review or release conditions. Once the verification issue is resolved, payment is processed under the applicable payment terms.
9. Bảo vệ dữ liệu xác minh | Verification data protection
Dữ liệu KYC có thể gồm thông tin danh tính, hình ảnh giấy tờ, hình ảnh khuôn mặt, kết quả kiểm tra người thật, hồ sơ doanh nghiệp và thẩm quyền đại diện. Việc xác minh có thể bao gồm xử lý dữ liệu sinh trắc học bởi nhà cung cấp được chỉ định.
KYC data may include identity details, document images, facial images, liveness results, business records and representative-authority documents. Verification may involve biometric processing by the designated provider.
Thông tin quyền riêng tư áp dụng phải được cung cấp trước khi thu thập; sự đồng ý phải được lấy khi được yêu cầu. Dữ liệu được xử lý để xác minh danh tính, bảo vệ tài khoản, phòng ngừa gian lận danh tính và đáp ứng nghĩa vụ áp dụng. Giấy tờ danh tính và dữ liệu sinh trắc học không được sử dụng cho mục đích tiếp thị không liên quan.
Applicable privacy information must be provided before collection, and consent obtained where required. Data is processed to verify identity, protect accounts, prevent identity fraud and meet applicable obligations. Identity documents and biometric data must not be used for unrelated marketing.
Quyền truy cập được giới hạn cho nhân sự và nhà cung cấp được ủy quyền có nhu cầu phục vụ việc xác minh. Việc chia sẻ với nhà cung cấp xác minh, đối tác thanh toán hoặc cơ quan có thẩm quyền phải cần thiết và có căn cứ phù hợp. Việc xử lý xuyên biên giới tuân theo Chính sách quyền riêng tư và yêu cầu áp dụng.
Access is limited to authorized personnel and providers who need it for verification. Disclosure to verification providers, payment partners or competent authorities must be necessary and have an appropriate basis. Cross-border processing follows the Privacy Policy and applicable requirements.
Thời gian lưu giữ phụ thuộc mục đích xử lý và nghĩa vụ áp dụng, với sự phân biệt giữa giấy tờ hoặc dữ liệu sinh trắc học gốc và hồ sơ quyết định xác minh. Khi hết thời hạn cần thiết, dữ liệu phải được xóa an toàn hoặc ẩn danh, trừ trường hợp có yêu cầu lưu giữ hợp pháp.
Retention depends on processing purposes and applicable obligations, distinguishing raw documents or biometric data from verification-decision records. Once the necessary period ends, data must be securely deleted or anonymized unless lawful preservation is required.
Bạn có thể yêu cầu truy cập, sửa, xóa hoặc thực hiện các quyền dữ liệu áp dụng thông qua kênh liên hệ dưới đây. Yêu cầu có thể cần được xác minh và chịu giới hạn lưu giữ hợp pháp. Việc rút lại sự đồng ý cần thiết có thể khiến xác minh không thể hoàn tất hoặc duy trì.
You may request access, correction, deletion or exercise applicable data rights through the contact channel below. Requests may require verification and are subject to lawful retention limits. Withdrawing necessary consent may prevent verification from being completed or maintained.
10. Hỗ trợ, khiếu nại và cập nhật | Support, appeals and updates
Để yêu cầu hỗ trợ hoặc xem xét lại quyết định KYC, liên hệ [email protected] bằng email đăng ký, nêu mã vụ việc nếu có, vấn đề cần xử lý và giải trình hoặc bằng chứng mới. Nộp giấy tờ danh tính qua kênh bảo mật được chỉ định; không đăng công khai hoặc tự gửi qua email thông thường khi chưa được yêu cầu.
For assistance or review of a KYC decision, contact [email protected] using your registered email, providing the case reference if available, the issue and any explanation or new evidence. Submit identity documents through the designated secure channel; do not post them publicly or send them unsolicited by ordinary email.
Nộp yêu cầu trong thời hạn được thông báo. Khi khả thi, người không đưa ra quyết định ban đầu sẽ xem xét khiếu nại. Allot Lines sẽ thông báo kết quả và lý do trong phạm vi được phép. Khiếu nại không tự động khôi phục tài khoản hoặc giải tỏa khoản thanh toán đang bị giữ để xác minh.
Submit the request by the stated deadline. Where practicable, a reviewer who did not make the original decision will assess the appeal. Allot Lines will communicate the outcome and reasons to the extent permitted. An appeal does not automatically restore the account or release a payment held for verification.
Allot Lines sẽ ghi rõ phiên bản và ngày hiệu lực khi ban hành cập nhật chính sách. Thay đổi trọng yếu sẽ được thông báo qua tài khoản hoặc email theo yêu cầu áp dụng.
Allot Lines will identify the version and effective date when issuing policy updates. Material changes will be communicated through the account or email in accordance with applicable requirements.
Công ty TNHH Allot Lines / Allot Lines Company Limited
Email: [email protected]
Website: https://allotlines.com/
Cổng khách hàng / Customer portal: https://center.allotlines.com/